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Xalapa, Ver.-
Luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, acusó a CI Banco e ser una presunta facilitadora de lavado de dinero de los cárteles de la droga, la agencia Standard & Poor’s rebajó cinco escalones la nota a esa institución fiduciaria, pasando de ‘mxA-’ a ’mxCCC+’. Y es que la calificadora precisa que la nota se encuentra en un estatus de “revisión especial con implicaciones negativas”, pues es probable que en los siguientes 90 días baje aún más, si es que esta situación se exacerba, y aumenta el riesgo de una crisis de liquidez en el corto plazo. “Consideramos que CIBanco se encuentra en una situación muy vulnerable dadas las consecuencias que se pueden derivar del anuncio de FinCEN, las cuales podrían debilitar su posición de negocio, fondeo y liquidez”, señaló la agencia, tras anunciar el cambio a nota de grado especulativo. S&P abundó que la prohibición a las instituciones financieras en Estados Unidos de participar en transacciones que involucren a CIBanco podría impactar significativamente el negocio fundamental del banco, la intermediación de divisas. “Existe el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias de fondos con instituciones estadounidenses y posiblemente tampoco a fondos locales, lo cual limitaría la sostenibilidad de esta línea de negocio en los siguientes 12 meses”, explica. La calificadora apuntó que actualmente, las operaciones de intermediación representan alrededor del 50 por ciento de los ingresos del banco, seguido por cartera de crédito y el negocio de fideicomiso, y agrega que el banco enfrenta el reto de mantener sus fuentes de fondeo ante la posibilidad de que algunos fideicomisos y depósitos de clientes migren a otros bancos. “También consideramos que la rentabilidad y los niveles de capital de CI Banco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos. En este sentido, consideramos que el banco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses”, señala. El pasado 25 de junio, la FinCEN emitió órdenes que identifican a tres instituciones financieras mexicanas, entre ellas CIBanco, como facilitadoras de lavado de dinero de los cárteles de la droga, por lo que prohibió las transferencias de fondos de instituciones financieras estadunidenses que involucren a CIBanco. En respuesta, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco con el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de la institución.
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